{"id":9604,"date":"2025-07-07T00:30:29","date_gmt":"2025-07-06T21:30:29","guid":{"rendered":"https:\/\/ovza.com\/?p=9604"},"modified":"2025-10-30T10:40:00","modified_gmt":"2025-10-30T07:40:00","slug":"licencias-digitales-emi-en-el-extranjero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/awsdev.ovza.com\/es\/offshore-digital-emi-licensing\/","title":{"rendered":"Licencias EMI digitales offshore"},"content":{"rendered":"<section class=\"l-section wpb_row us_custom_f05bea1e height_small\"><div class=\"l-section-h i-cf\"><div class=\"g-cols vc_row via_grid cols_1 laptops-cols_inherit tablets-cols_inherit mobiles-cols_1 valign_top type_default stacking_default\"><div class=\"wpb_column vc_column_container\"><div class=\"vc_column-inner\"><div class=\"w-html\"><!DOCTYPE html>\n<html lang=\"en\">\n<head>\n    <meta charset=\"UTF-8\">\n    <meta name=\"viewport\" content=\"width=device-width, initial-scale=1.0\">\n     <style>\n        .audio-container {\n            background-color: #f0f2f5;\n            border: 1px solid #e0e0e0;\n            border-radius: 10px;\n            box-shadow: 0 4px 8px #fff;\n            padding: 20px;\n            width: 100%;\n            max-width: 100%;\n            box-sizing: border-box;\n        }\n\n        audio {\n            width: 100%;\n            outline: none;\n        }\n\n        .audio-header {\n            display: flex;\n            align-items: center;\n            margin-top: 0px !important;\n            padding-left: 2rem;\n        }\n\n        .audio-icon {\n            background-color: #1db38d;\n            border-radius: 50%;\n            width: 45px;\n            height: 45px;\n            display: flex;\n            align-items: center;\n            justify-content: center;\n            margin-right: 10px;\n        }\n\n        .audio-icon svg {\n            width: 24px;\n            height: 24px;\n            fill: #fff !important; \/* White icon color *\/\n        }\n\n        .audio-title {\n            font-weight: normal;\n            color: #000;\n            font-size: 18px;\n        }\n\n        \/* Media query for mobile devices *\/\n         @media (max-width: 600px) {\n     .audio-header {\n                flex-direction: row;\n                justify-content: center; \/* Ensures center alignment *\/\n                text-align: center;\n                width: 100%;\n            }\n\n            .audio-icon {\n                margin-right: 10px;\n                margin-left: -2rem;\n            }\n\n            .audio-title {\n                margin-top: 0;\n            }\n        }\n    <\/style>\n<\/head>\n\n    <div class=\"audio-container\">\n        <audio controls>\n            <source src=\"https:\/\/ovza.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/Offshore-Digital-EMI-Licensing.mp3\" type=\"audio\/mpeg\">\n            \n        <\/audio>\n        <div class=\"audio-header\">\n            <div class=\"audio-icon\">\n                <svg aria-hidden=\"true\" focusable=\"false\" data-prefix=\"fas\" data-icon=\"headphones\"\n                     xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewbox=\"0 0 512 512\">\n                    <path\n                          d=\"M256 32C114.52 32 0 146.496 0 288v48a32 32 0 0 0 17.689 28.622l14.383 7.191C34.083 431.903 83.421 480 144 480h24c13.255 0 24-10.745 24-24V280c0-13.255-10.745-24-24-24h-24c-31.342 0-59.671 12.879-80 33.627V288c0-105.869 86.131-192 192-192s192 86.131 192 192v1.627C427.671 268.879 399.342 256 368 256h-24c-13.255 0-24 10.745-24 24v176c0 13.255 10.745 24 24 24h24c60.579 0 109.917-48.098 111.928-108.187l14.382-7.191A32 32 0 0 0 512 336v-48c0-141.479-114.496-256-256-256z\">\n                    <\/path>\n                <\/svg>\n            <\/div>\n           \n        <\/div>\n    <\/div>\n\n<\/html><\/div><div class=\"w-separator size_small\"><\/div><div class=\"wpb_text_column us_custom_1f257949 postdata\"><div class=\"wpb_wrapper\"><p>La obtenci\u00f3n de licencias de EMI digitales offshore exige el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales, sustancia operativa y una estructura jur\u00eddica alineada con las regulaciones financieras transfronterizas. Una licencia de EMI offshore debidamente estructurada permite a los proveedores de servicios financieros no bancarios emitir dinero electr\u00f3nico legalmente y facilitar pagos digitales transfronterizos. Estas licencias, ofrecidas por determinadas jurisdicciones offshore, proporcionan un marco regulado para las empresas fintech que buscan flexibilidad operativa fuera de los reg\u00edmenes bancarios tradicionales. Sin embargo, la validez legal de dichas estructuras depende del cumplimiento de las leyes contra el blanqueo de capitales, las salvaguardias de capital y los est\u00e1ndares de supervisi\u00f3n que se ajusten a las regulaciones financieras internacionales.<\/p>\n<h2 id='legal-foundations-and-regulatory-divergence'><b>Fundamentos jur\u00eddicos y divergencia regulatoria<\/b><\/h2>\n<p>La concesi\u00f3n de licencias a las Entidades de Dinero Electr\u00f3nico (EMI) en jurisdicciones extraterritoriales se ha consolidado como un \u00e1mbito especializado dentro de la regulaci\u00f3n de los servicios financieros internacionales. Una licencia de EMI digital autoriza la emisi\u00f3n de dinero electr\u00f3nico y la prestaci\u00f3n de servicios de pago digitales, que suelen incluir transferencias de fondos transfronterizas, tarjetas prepago y cuentas virtuales. Las entidades fintech, los neobancos y los agregadores de pagos buscan cada vez m\u00e1s estructuras de EMI extraterritoriales que faciliten la flexibilidad regulatoria, la incorporaci\u00f3n de clientes internacionales y la reducci\u00f3n de las cargas de cumplimiento. Sin embargo, la viabilidad legal de estas estructuras depende del estricto cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales (AML), los est\u00e1ndares de solvencia y las obligaciones de supervisi\u00f3n transfronterizas.<\/p>\n<p>Si bien las EMI con sede en la UE est\u00e1n reguladas bajo la<a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/EN\/TXT\/?uri=CELEX:32009L0110\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> Directiva sobre dinero electr\u00f3nico (2009\/110\/CE)<\/a> y el<a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/EN\/TXT\/?uri=CELEX%3A32015L2366\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> Marco PSD2<\/a>, Los reg\u00edmenes de licencias extraterritoriales difieren sustancialmente. Jurisdicciones como Mauricio, Labuan (Malasia), Puerto Rico y ciertos estados del Caribe oriental han desarrollado marcos a medida que permiten la incorporaci\u00f3n y regulaci\u00f3n de las EMI bajo las leyes nacionales de servicios financieros. Estos reg\u00edmenes a menudo quedan fuera del sistema de pasaporte de la UE, pero a\u00fan se adhieren a <a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/en\/publications\/Fatfrecommendations\/Fatf-recommendations.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">GAFI<\/a> est\u00e1ndares y adoptar cada vez m\u00e1s <a href=\"https:\/\/www.bis.org\/bcbs\/index.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Principios del Comit\u00e9 de Basilea<\/a> sobre resiliencia operativa y salvaguardias de capital.<\/p>\n<p>La decisi\u00f3n de solicitar una licencia de EMI offshore suele basarse en el objetivo estrat\u00e9gico de obtener personalidad jur\u00eddica en una jurisdicci\u00f3n que permita flexibilidad operativa en diversas clases de activos digitales, incluyendo stablecoins y tokens digitales prepago. Sin embargo, la obtenci\u00f3n de dicha licencia no garantiza autom\u00e1ticamente el acceso a la banca corresponsal internacional ni a la integraci\u00f3n con redes de tarjetas. Los solicitantes deben obtener patrocinios de entidades bancarias o adquirentes, a menudo en jurisdicciones donde las pol\u00edticas de mitigaci\u00f3n de riesgos imponen una mayor diligencia debida a las entidades financieras offshore. Por consiguiente, la estructura jur\u00eddica de una EMI offshore debe dise\u00f1arse para demostrar transparencia, sustancia regulatoria y marcos verificables de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, la proliferaci\u00f3n de entidades de dinero electr\u00f3nico digitales en jurisdicciones extraterritoriales con escasa regulaci\u00f3n ha atra\u00eddo una mayor atenci\u00f3n por parte de los organismos de supervisi\u00f3n globales y ha impulsado la adopci\u00f3n de umbrales de licencia m\u00e1s estrictos, que incluyen requisitos m\u00ednimos de capital, criterios de composici\u00f3n del consejo de administraci\u00f3n y salvaguardias tecnol\u00f3gicas. Estas expectativas de cumplimiento se eval\u00faan generalmente durante el proceso de solicitud de licencia y siguen sujetas a auditor\u00eda y supervisi\u00f3n posteriores a la concesi\u00f3n de la misma. La creciente armonizaci\u00f3n entre los reg\u00edmenes de entidades de dinero electr\u00f3nico extraterritoriales y nacionales refleja una convergencia en las expectativas regulatorias, incluso cuando los modelos legislativos difieren.<\/p>\n<h2 id='licensing-procedure-substance-criteria-and-cross-border-supervision'><b>Procedimiento de concesi\u00f3n de licencias, criterios sobre sustancias y supervisi\u00f3n transfronteriza.<\/b><\/h2>\n<p>El procedimiento de concesi\u00f3n de licencias para instituciones de dinero electr\u00f3nico extraterritoriales generalmente implica una solicitud regulatoria de varias etapas, que incluye la divulgaci\u00f3n del modelo de negocio, la verificaci\u00f3n de la propiedad, la presentaci\u00f3n de la pol\u00edtica contra el lavado de dinero y la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento. Los reguladores extraterritoriales, como la Comisi\u00f3n de Servicios Financieros de Mauricio y la Autoridad de Servicios Financieros de Labuan, suelen requerir un manual de operaciones detallado, que incluye sistemas de gesti\u00f3n de riesgos, protocolos de monitoreo de transacciones y procedimientos de incorporaci\u00f3n de clientes. Estos requisitos son consistentes con la <a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/en\/publications\/Fatfrecommendations\/Fatf-recommendations.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Recomendaciones del GAFI<\/a>, en particular la Recomendaci\u00f3n 10 sobre la debida diligencia del cliente y la Recomendaci\u00f3n 15 sobre las nuevas tecnolog\u00edas.<\/p>\n<p>Los requisitos de sustancia son un factor determinante de la credibilidad regulatoria en la concesi\u00f3n de licencias de EMI offshore. Las autoridades reguladoras se muestran cada vez m\u00e1s reacias a aprobar entidades fantasma o estructuras con directores nominales que carezcan de actividad comercial demostrable en la jurisdicci\u00f3n de constituci\u00f3n. En Mauricio, por ejemplo, el solicitante de una licencia de EMI digital debe mantener una presencia de gesti\u00f3n, emplear personal local cualificado y establecer sistemas t\u00e9cnicos accesibles para auditor\u00edas regulatorias. Estas condiciones se garantizan mediante una supervisi\u00f3n continua e inspecciones peri\u00f3dicas en el marco del Sistema de Supervisi\u00f3n Basado en Riesgos de la FSC.<\/p>\n<p>La distinci\u00f3n regulatoria entre una entidad de dinero electr\u00f3nico (EMI) y una instituci\u00f3n financiera tradicional radica en el tratamiento funcional de los fondos de los clientes. El dinero electr\u00f3nico no se considera un dep\u00f3sito seg\u00fan la legislaci\u00f3n bancaria y no genera intereses ni beneficios. Por consiguiente, las EMI est\u00e1n exentas de ciertas regulaciones bancarias espec\u00edficas, pero siguen sujetas a los requisitos de protecci\u00f3n de fondos de clientes y segregaci\u00f3n en caso de insolvencia. Los marcos regulatorios de las EMI offshore reflejan esta distinci\u00f3n al exigir acuerdos fiduciarios o de custodia para la tenencia de los saldos de los clientes y al requerir la conciliaci\u00f3n entre el dinero electr\u00f3nico emitido y los activos segregados.<\/p>\n<p>La supervisi\u00f3n transfronteriza plantea desaf\u00edos legales \u00fanicos para las entidades de dinero electr\u00f3nico extraterritoriales (EMI, por sus siglas en ingl\u00e9s). Si bien una EMI puede operar desde una jurisdicci\u00f3n con supervisi\u00f3n regulatoria formal, sus clientes suelen estar ubicados en todo el mundo. Esto genera una posible exposici\u00f3n legal bajo las leyes nacionales de servicios financieros del pa\u00eds de residencia del usuario. Jurisdicciones como la Uni\u00f3n Europea, Canad\u00e1 y Estados Unidos mantienen autoridad regulatoria extraterritorial sobre los servicios financieros ofrecidos a sus residentes, lo que puede dar lugar a acciones de concesi\u00f3n de licencias, registro o cumplimiento normativo contra proveedores extraterritoriales que prestan servicios a usuarios en dichas regiones sin la debida autorizaci\u00f3n. Por lo tanto, los titulares de licencias de EMI deben estructurar su modelo de prestaci\u00f3n de servicios digitales para evitar v\u00ednculos legales con mercados prohibidos o para cumplir con los requisitos de exenci\u00f3n de umbral.<\/p>\n<p>La aplicaci\u00f3n de las licencias fintech en estructuras offshore se complica a\u00fan m\u00e1s por la inclusi\u00f3n de monederos digitales, sistemas de transferencia entre pares e integraciones con plataformas blockchain. Algunas jurisdicciones offshore permiten a los titulares de licencias EMI participar en servicios auxiliares de activos virtuales, siempre que estos se divulguen y autoricen dentro del alcance de su licencia. Sin embargo, dichas integraciones suelen plantear nuevas preocupaciones de supervisi\u00f3n relacionadas con la ciberseguridad, la protecci\u00f3n del consumidor y la trazabilidad de las transacciones, que deben abordarse durante el proceso de solicitud de licencia. En muchos casos, los operadores de EMI offshore tambi\u00e9n solicitan dict\u00e1menes legales que confirmen el cumplimiento de las leyes aplicables de protecci\u00f3n de datos y de financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n<p>Los profesionales del derecho involucrados en la concesi\u00f3n de licencias EMI offshore est\u00e1n cada vez m\u00e1s obligados a redactar memorandos de cumplimiento que se ajusten no solo a las leyes locales sino tambi\u00e9n a las obligaciones supranacionales, incluyendo: <a href=\"https:\/\/www.oecd.org\/tax\/automatic-exchange\/common-reporting-standard\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Est\u00e1ndar de Comunicaci\u00f3n de Referencia de la OCDE<\/a> informes y<a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/policies\/eu-list-of-non-cooperative-jurisdictions\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> Criterios de inclusi\u00f3n en la lista negra de la UE<\/a>. La superposici\u00f3n entre las licencias extraterritoriales y los marcos de intercambio internacional de informaci\u00f3n ha dado lugar a requisitos de incorporaci\u00f3n m\u00e1s estrictos, que incluyen la divulgaci\u00f3n de la titularidad real, la verificaci\u00f3n del origen de los fondos y una mayor diligencia debida para las personas pol\u00edticamente expuestas.<\/p>\n<h2 id='market-access-revocation-risks-and-legal-viability'><b>Acceso al mercado, riesgos de revocaci\u00f3n y viabilidad legal.<\/b><\/h2>\n<p>La sostenibilidad jur\u00eddica de las estructuras de entidades de dinero electr\u00f3nico digitales extraterritoriales depende, en \u00faltima instancia, de si el marco de licencias respalda no solo la aprobaci\u00f3n regulatoria, sino tambi\u00e9n la continuidad operativa y el acceso al mercado. Una licencia que permita la emisi\u00f3n de dinero electr\u00f3nico debe complementarse con acuerdos de corresponsal\u00eda con redes de pago, proveedores de cambio de divisas e instituciones adquirentes. Muchas entidades de dinero electr\u00f3nico extraterritoriales tienen dificultades para acceder a la infraestructura bancaria global debido a las pr\u00e1cticas de reducci\u00f3n de riesgos impuestas por las instituciones proveedoras, que temen la exposici\u00f3n regulatoria. Esto ha propiciado el desarrollo de modelos bancarios alternativos, como el uso de custodios digitales, procesadores de pagos de terceros y la integraci\u00f3n con proveedores de servicios de activos virtuales regulados.<\/p>\n<p>Otro riesgo fundamental en el sector de las entidades de gesti\u00f3n de activos extraterritoriales (EMI) es la revocaci\u00f3n de la licencia, que puede derivarse de incumplimientos normativos, el incumplimiento de los requisitos de informaci\u00f3n o la falta de mantenimiento de la sustancia operativa. Los reguladores suelen reservarse el derecho de suspender o cancelar las licencias cuando los licenciatarios cesan su actividad, modifican su modelo de negocio sin autorizaci\u00f3n o incumplen las auditor\u00edas reglamentarias. La revocaci\u00f3n de una licencia EMI suele tener consecuencias extraterritoriales, como la inclusi\u00f3n en listas de vigilancia de sanciones y la rescisi\u00f3n de contratos de servicios con terceros. Por lo tanto, los titulares de licencias deben considerar el cumplimiento normativo como una obligaci\u00f3n continua y no simplemente como una condici\u00f3n previa para obtener la autorizaci\u00f3n inicial.<\/p>\n<p>El asesoramiento jur\u00eddico en este \u00e1mbito debe considerar tanto la legislaci\u00f3n espec\u00edfica de cada jurisdicci\u00f3n como las normas internacionales aplicables. Las jurisdicciones que carecen de claridad legal o que se basan en licencias discrecionales pueden exponer a los operadores de EMI a incertidumbre administrativa y riesgo reputacional. Por el contrario, las jurisdicciones extraterritoriales que adoptan criterios de licencia transparentes, procesos revisables judicialmente y supervisi\u00f3n regulatoria independiente ofrecen bases jur\u00eddicas m\u00e1s s\u00f3lidas para las operaciones financieras digitales a largo plazo. La exigibilidad jur\u00eddica de los contratos, el acceso a la resoluci\u00f3n de disputas y la protecci\u00f3n de los fondos de los clientes en caso de insolvencia deben evaluarse antes de seleccionar un foro de licencias.<\/p>\n<p>A medida que el marco legal de las finanzas digitales contin\u00faa evolucionando, la concesi\u00f3n de licencias de EMI en el extranjero sigue siendo una opci\u00f3n viable para las entidades que buscan capacidades de pago digital transfronterizo, siempre que dicha estructura sea jur\u00eddicamente s\u00f3lida, cumpla plenamente con la normativa y est\u00e9 dise\u00f1ada teniendo en cuenta los marcos de aplicaci\u00f3n aplicables. La confluencia de tecnolog\u00eda, finanzas y derecho internacional en este \u00e1mbito exige una estructuraci\u00f3n legal precisa y una adaptaci\u00f3n constante a las expectativas regulatorias en constante evoluci\u00f3n.<\/p>\n<h2 id='conclusion'><b>Conclusi\u00f3n<\/b><\/h2>\n<p>La concesi\u00f3n de licencias EMI digitales offshore ofrece una v\u00eda regulatoria especializada para las entidades fintech que buscan operar en todo el mundo. <a href=\"https:\/\/ovza.com\/best-offshore-jurisdictions-to-register-a-company-in-2025\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">jurisdicciones<\/a> Sin participar en la banca tradicional. Si bien estas licencias confieren autoridad legal para emitir dinero electr\u00f3nico y prestar servicios de pago digitales, su validez legal depende del cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales, los marcos de supervisi\u00f3n y las normas de sustancia jurisdiccional. Los reguladores offshore se enfrentan a una creciente presi\u00f3n para armonizar sus pr\u00e1cticas de concesi\u00f3n de licencias con las normas internacionales, y los licenciatarios deben gestionar de forma proactiva los riesgos asociados a la aplicaci\u00f3n de la ley, el acceso al mercado y la revocaci\u00f3n. Por consiguiente, las entidades de dinero electr\u00f3nico offshore deben estructurarse con precisi\u00f3n jur\u00eddica, guiadas tanto por la legislaci\u00f3n financiera nacional como por la arquitectura de cumplimiento global, para garantizar la durabilidad operativa en un entorno financiero complejo y regulado.<\/p>\n<\/div><\/div><div class=\"w-separator size_small\"><\/div><div class=\"g-cols wpb_row us_custom_23d78c9b hide_on_default hide_on_laptops via_grid cols_1 laptops-cols_inherit tablets-cols_inherit mobiles-cols_1 valign_middle type_default stacking_default\" style=\"--gap:3rem;\"><div class=\"wpb_column vc_column_container\"><div class=\"vc_column-inner\"><h3 class=\"w-text us_custom_c57c2555 has_text_color hide_on_default hide_on_laptops\"><span class=\"w-text-h\"><span class=\"w-text-value\">Preguntas frecuentes<\/span><\/span><\/h3><div class=\"w-tabs us_custom_6a9b8108 style_default switch_click accordion has_scrolling\" style=\"--sections-title-size:inherit\"><div class=\"w-tabs-sections titles-align_none icon_plus cpos_right\"><div class=\"w-tabs-section\" id=\"ad69\"><button class=\"w-tabs-section-header\" aria-controls=\"content-ad69\" aria-expanded=\"false\"><div class=\"w-tabs-section-title\">\u00bfQu\u00e9 es una licencia EMI digital offshore?<\/div><div class=\"w-tabs-section-control\"><\/div><\/button><div  class=\"w-tabs-section-content\" id=\"content-ad69\"><div class=\"w-tabs-section-content-h i-cf\"><div class=\"wpb_text_column us_custom_07051a4e\"><div class=\"wpb_wrapper\"><p>Una licencia de entidad de dinero electr\u00f3nico digital extraterritorial autoriza a los proveedores de servicios financieros no bancarios a emitir dinero electr\u00f3nico y ofrecer servicios de pago digitales transfronterizos bajo un marco regulado al margen de los reg\u00edmenes bancarios tradicionales.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><div class=\"w-tabs-section\" id=\"he94\"><button class=\"w-tabs-section-header\" aria-controls=\"content-he94\" aria-expanded=\"false\"><div class=\"w-tabs-section-title\">\u00bfQu\u00e9 jurisdicciones ofrecen licencias EMI offshore?<\/div><div class=\"w-tabs-section-control\"><\/div><\/button><div  class=\"w-tabs-section-content\" id=\"content-he94\"><div class=\"w-tabs-section-content-h i-cf\"><div class=\"wpb_text_column us_custom_07051a4e\"><div class=\"wpb_wrapper\"><p>Determinadas jurisdicciones extraterritoriales, como Mauricio, Labuan (Malasia), Puerto Rico y algunos estados del Caribe Oriental, ofrecen marcos especializados para la concesi\u00f3n de licencias a instituciones de dinero electr\u00f3nico fuera del sistema de pasaporte de la UE.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><div class=\"w-tabs-section\" id=\"ffcb\"><button class=\"w-tabs-section-header\" aria-controls=\"content-ffcb\" aria-expanded=\"false\"><div class=\"w-tabs-section-title\">\u00bfCu\u00e1les son los requisitos regulatorios clave para las entidades de gesti\u00f3n de emisores extraterritoriales?<\/div><div class=\"w-tabs-section-control\"><\/div><\/button><div  class=\"w-tabs-section-content\" id=\"content-ffcb\"><div class=\"w-tabs-section-content-h i-cf\"><div class=\"wpb_text_column us_custom_07051a4e\"><div class=\"wpb_wrapper\"><p>Entre los requisitos clave se incluyen pol\u00edticas s\u00f3lidas contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo (AML\/CFT), salvaguardias m\u00ednimas de capital, normas de gobernanza, acuerdos fiduciarios o de custodia para los fondos de los clientes, sustancia operativa con presencia de la direcci\u00f3n local y auditor\u00edas de supervisi\u00f3n continuas.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><div class=\"w-tabs-section\" id=\"r0ea\"><button class=\"w-tabs-section-header\" aria-controls=\"content-r0ea\" aria-expanded=\"false\"><div class=\"w-tabs-section-title\">\u00bfEn qu\u00e9 se diferencian los reg\u00edmenes de EMI extraterritoriales de las regulaciones de EMI de la UE?<\/div><div class=\"w-tabs-section-control\"><\/div><\/button><div  class=\"w-tabs-section-content\" id=\"content-r0ea\"><div class=\"w-tabs-section-content-h i-cf\"><div class=\"wpb_text_column us_custom_07051a4e\"><div class=\"wpb_wrapper\"><p>Las entidades de dinero electr\u00f3nico de la UE est\u00e1n reguladas por la Directiva sobre dinero electr\u00f3nico (2009\/110\/CE) y la PSD2. Los reg\u00edmenes extraterritoriales difieren en cuanto al alcance de las licencias y el acceso a los mercados financieros, pero siguen ajust\u00e1ndose a las normas del GAFI y, a menudo, incorporan los principios del Comit\u00e9 de Basilea sobre capital y resiliencia.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><div class=\"w-tabs-section\" id=\"l212\"><button class=\"w-tabs-section-header\" aria-controls=\"content-l212\" aria-expanded=\"false\"><div class=\"w-tabs-section-title\">\u00bfQu\u00e9 criterios de sustancia deben cumplir las entidades emisoras de energ\u00eda extraterritoriales?<\/div><div class=\"w-tabs-section-control\"><\/div><\/button><div  class=\"w-tabs-section-content\" id=\"content-l212\"><div class=\"w-tabs-section-content-h i-cf\"><div class=\"wpb_text_column us_custom_07051a4e\"><div class=\"wpb_wrapper\"><p>Las entidades de gesti\u00f3n de emisiones extraterritoriales deben mantener una actividad comercial demostrable a nivel local, lo que incluye emplear personal cualificado, mantener sistemas t\u00e9cnicos para la auditor\u00eda regulatoria, celebrar reuniones de la junta directiva en la jurisdicci\u00f3n y demostrar la toma de decisiones operativas en el territorio nacional.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/section><section class=\"l-section wpb_row hide_on_tablets hide_on_mobiles height_small\"><div class=\"l-section-h i-cf\"><div class=\"g-cols vc_row via_grid cols_1-4-1 laptops-cols_inherit tablets-cols_inherit mobiles-cols_1 valign_top type_default stacking_default\"><div class=\"wpb_column vc_column_container\"><div class=\"vc_column-inner\"><\/div><\/div><div class=\"wpb_column vc_column_container\"><div class=\"vc_column-inner\"><h3 class=\"w-text us_custom_c57c2555 has_text_color\"><span class=\"w-text-h\"><span class=\"w-text-value\">Preguntas frecuentes<\/span><\/span><\/h3><div class=\"w-tabs us_custom_57af4b14 style_default switch_click accordion has_scrolling\" style=\"--sections-title-size:inherit\"><div class=\"w-tabs-sections titles-align_none icon_plus cpos_right\"><div class=\"w-tabs-section\" id=\"kd98\"><button class=\"w-tabs-section-header\" aria-controls=\"content-kd98\" aria-expanded=\"false\"><div class=\"w-tabs-section-title\">\u00bfQu\u00e9 es una licencia EMI digital offshore?<\/div><div class=\"w-tabs-section-control\"><\/div><\/button><div  class=\"w-tabs-section-content\" id=\"content-kd98\"><div class=\"w-tabs-section-content-h i-cf\"><div class=\"wpb_text_column us_custom_07051a4e\"><div class=\"wpb_wrapper\"><p>Una licencia de entidad de dinero electr\u00f3nico digital extraterritorial autoriza a los proveedores de servicios financieros no bancarios a emitir dinero electr\u00f3nico y ofrecer servicios de pago digitales transfronterizos bajo un marco regulado al margen de los reg\u00edmenes bancarios tradicionales.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><div class=\"w-tabs-section\" id=\"yec1\"><button class=\"w-tabs-section-header\" aria-controls=\"content-yec1\" aria-expanded=\"false\"><div class=\"w-tabs-section-title\">\u00bfQu\u00e9 jurisdicciones ofrecen licencias EMI offshore?<\/div><div class=\"w-tabs-section-control\"><\/div><\/button><div  class=\"w-tabs-section-content\" id=\"content-yec1\"><div class=\"w-tabs-section-content-h i-cf\"><div class=\"wpb_text_column us_custom_07051a4e\"><div class=\"wpb_wrapper\"><p>Determinadas jurisdicciones extraterritoriales, como Mauricio, Labuan (Malasia), Puerto Rico y algunos estados del Caribe Oriental, ofrecen marcos especializados para la concesi\u00f3n de licencias a instituciones de dinero electr\u00f3nico fuera del sistema de pasaporte de la UE.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><div class=\"w-tabs-section\" id=\"mffa\"><button class=\"w-tabs-section-header\" aria-controls=\"content-mffa\" aria-expanded=\"false\"><div class=\"w-tabs-section-title\">\u00bfCu\u00e1les son los requisitos regulatorios clave para las entidades de gesti\u00f3n de emisores extraterritoriales?<\/div><div class=\"w-tabs-section-control\"><\/div><\/button><div  class=\"w-tabs-section-content\" id=\"content-mffa\"><div class=\"w-tabs-section-content-h i-cf\"><div class=\"wpb_text_column us_custom_07051a4e\"><div class=\"wpb_wrapper\"><p>Entre los requisitos clave se incluyen pol\u00edticas s\u00f3lidas contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo (AML\/CFT), salvaguardias m\u00ednimas de capital, normas de gobernanza, acuerdos fiduciarios o de custodia para los fondos de los clientes, sustancia operativa con presencia de la direcci\u00f3n local y auditor\u00edas de supervisi\u00f3n continuas.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><div class=\"w-tabs-section\" id=\"s15a\"><button class=\"w-tabs-section-header\" aria-controls=\"content-s15a\" aria-expanded=\"false\"><div class=\"w-tabs-section-title\">\u00bfEn qu\u00e9 se diferencian los reg\u00edmenes de EMI extraterritoriales de las regulaciones de EMI de la UE?<\/div><div class=\"w-tabs-section-control\"><\/div><\/button><div  class=\"w-tabs-section-content\" id=\"content-s15a\"><div class=\"w-tabs-section-content-h i-cf\"><div class=\"wpb_text_column us_custom_07051a4e\"><div class=\"wpb_wrapper\"><p>Las entidades de dinero electr\u00f3nico de la UE est\u00e1n reguladas por la Directiva sobre dinero electr\u00f3nico (2009\/110\/CE) y la PSD2. Los reg\u00edmenes extraterritoriales difieren en cuanto al alcance de las licencias y el acceso a los mercados financieros, pero siguen ajust\u00e1ndose a las normas del GAFI y, a menudo, incorporan los principios del Comit\u00e9 de Basilea sobre capital y resiliencia.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><div class=\"w-tabs-section\" id=\"b281\"><button class=\"w-tabs-section-header\" aria-controls=\"content-b281\" aria-expanded=\"false\"><div class=\"w-tabs-section-title\">\u00bfQu\u00e9 criterios de sustancia deben cumplir las entidades emisoras de energ\u00eda extraterritoriales?<\/div><div class=\"w-tabs-section-control\"><\/div><\/button><div  class=\"w-tabs-section-content\" id=\"content-b281\"><div class=\"w-tabs-section-content-h i-cf\"><div class=\"wpb_text_column us_custom_07051a4e\"><div class=\"wpb_wrapper\"><p>Las entidades de gesti\u00f3n de emisiones extraterritoriales deben mantener una actividad comercial demostrable a nivel local, lo que incluye emplear personal cualificado, mantener sistemas t\u00e9cnicos para la auditor\u00eda regulatoria, celebrar reuniones de la junta directiva en la jurisdicci\u00f3n y demostrar la toma de decisiones operativas en el territorio nacional.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><div class=\"wpb_column vc_column_container\"><div class=\"vc_column-inner\"><\/div><\/div><\/div><\/div><\/section><section class=\"l-section wpb_row height_small\"><div class=\"l-section-h i-cf\"><div class=\"g-cols vc_row via_grid cols_1 laptops-cols_inherit tablets-cols_inherit mobiles-cols_1 valign_top type_default stacking_default\"><div class=\"wpb_column vc_column_container\"><div class=\"vc_column-inner\"><div class=\"w-html\"><style>\n.postdata h1, .postdata h2, .postdata h3, .postdata h4, .postdata h5, .postdata h6{\ncolor:#1db38d!important;\nfont-size:x-large;}\n<\/style><\/div><div class=\"wpb_text_column us_custom_e3e7975b\"><div class=\"wpb_wrapper\"><p data-pm-slice=\"1 1 &#091;&#093;\"><em><span style=\"font-weight: 550;\">Descargo de responsabilidad:<\/span> La informaci\u00f3n proporcionada en este sitio web tiene \u00fanicamente fines informativos y educativos. Si bien OVZA se esfuerza por garantizar su exactitud y actualidad, el contenido no debe considerarse asesoramiento legal, financiero ni fiscal.<\/em><\/p>\n<\/div><\/div><div class=\"w-text us_custom_f88b33b2\"><span class=\"w-text-h\"><span class=\"w-text-value\">Comparte este art\u00edculo<\/span><\/span><\/div><div class=\"w-socials us_custom_165216c9 fixicons color_brand shape_circle style_outlined hover_slide\" style=\"--gap:0.25em;\"><div class=\"w-socials-list\"><div class=\"w-socials-item facebook\"><a href=\"https:\/\/www.facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/ovza.com\/offshore-entities-and-international-trade-law\" class=\"w-socials-item-link\" title=\"Facebook\" aria-label=\"Facebook\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span class=\"w-socials-item-link-hover\"><\/span><i class=\"fab fa-facebook\"><\/i><\/a><\/div><div class=\"w-socials-item twitter\"><a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/twitter.com\/intent\/tweet?url=https:\/\/ovza.com\/offshore-entities-and-international-trade-law\" class=\"w-socials-item-link\" title=\"Gorjeo\" aria-label=\"Gorjeo\" rel=\"noopener\"><span class=\"w-socials-item-link-hover\"><\/span><i class=\"fab fa-x-twitter\"><svg style=\"width:1em; margin-bottom:-.1em;\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewbox=\"0 0 512 512\"><path fill=\"currentColor\" d=\"M389.2 48h70.6L305.6 224.2 487 464H345L233.7 318.6 106.5 464H35.8L200.7 275.5 26.8 48H172.4L272.9 180.9 389.2 48zM364.4 421.8h39.1L151.1 88h-42L364.4 421.8z\"\/><\/svg><\/i><\/a><\/div><div class=\"w-socials-item linkedin\"><a href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/shareArticle?mini=true&amp;url=https:\/\/ovza.com\/offshore-entities-and-international-trade-law\" class=\"w-socials-item-link\" title=\"LinkedIn\" aria-label=\"LinkedIn\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span class=\"w-socials-item-link-hover\"><\/span><i class=\"fab fa-linkedin\"><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/section>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Offshore digital EMI licensing require AML compliance, operational substance, and legal structuring aligned with cross-border financial regulations. A properly structured offshore Electronic Money Institution (EMI) license enables non-bank financial service providers to legally issue electronic money and facilitate digital payments across borders. 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